Guía de Prevención del Financiamiento al Terrorismo.
- Adolfo Castro S.
- 6 nov 2018
- 1 Min. de lectura
El 01 de noviembre la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) publicó a la "Guía para la Prevención y Detección de Operaciones Relacionadas con el Financiamiento al Terrorismo", con el objetivo de que las entidades conozcan fórmulas, organización y señales de alerta de este tipo de operaciones.
El financiamiento al terrorismo, es un delito que moviliza a organizaciones a nivel mundial y que involucra a entidades financieras de todos los países; en los esfuerzos internacionales existen organizaciones y grupos de trabajo que ayudan constantemente a las entidades a cumplir con estándares internacionales de prevención.
México ha tenido avances claves como la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) y las evaluaciones realizadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) a recomendaciones específicas sobre terrorismo y financiamiento al terrorismo.
Con los escenarios de riesgo de financiamiento al terrorismo las entidades deben determinar si actualízan o cambian su metodología de riesgos y mejoran sus mitigantes; los escenarios de riesgo se dividen en 2:
Escenarios relacionados con transacciones internacionales: mayoritariamente enfocados a las áreas geográficas de riesgo y países con deficiencias regulatorias.
Escenarios relacionados con transacciones inusuales o sospechosas: son los relacionados a perfiles de clientes, actividades y alertas de transacciones inusuales.
En conclusión la guía debe ayudar al Oficial de Cumplimiento y a la entidad a robustecer sus políticas de aceptación, de identificación y conocimiento de los clientes, así como mejorar su metodología para identificar, medir y mitigar riesgos.
En Sowing Talent podemos ayudarte a incorporar ciertos escenarios a tu metodología de evaluación de riesgos y a verificar que tu sistema tenga implementados mitigantes necesarios para evitar este tipo de operaciones. ¡Contáctanos!
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