Obligaciones Próximas a Vencer

Los reportes que los negocios o entidades envían a los supervisores bancarios o Condusef, así como organismos como el SAT, buscan obtener información de los sectores que servirá para investigación de delitos financieros, así como recopilar u ofrecer información que aporte a la protección de los clientes y usuarios.

Si eres el administrador único, director general, asegúrate de que tu oficial de cumplimiento o responsable de cumplimiento normativo tenga toda la información que requiere para el envío de los reportes y obligaciones que correspondan, ya que la omisión de envío implica multas económicas que impactan directamente al tu negocio.

A continuación, presentamos las próximas obligacionces a vencerse como parte de la regulación financiera, de protección al cliente y de prevención de delitos:

Obligaciones Trimestrales de Condusef:

El envío de información es responsabilidad de las entidades financieras y la Condusef tiene convenios con terceros para corroborar, como parte de sus facultades de supervisión, si la información que se envía a través de sus portales es congruente con la que se envía a Banxico, por medio de Buró o Círculo de Crédito.

Las obligaciones que se deben cumplir de Condusef son:

Obligaciones con la CNBV:

Las obligaciones trimestrales de la CNBV son tareas que el Oficial de cumplimiento debió tener listas para enviarlas dentro del plazo indicado por las autoridades; estas tareas, no tienen un impacto directo en el crecimiento del negocio a diferencia de las ventas, pero tienen un gran impacto negativo ya que tendrás multas por no enviar el reporte dentro del plazo indicado.

Las obligaciones que se deben cumplir en el portal SITI PLD/FT de la CNBV son:

Existen obligaciones de la CNBV que tienen un periodo definido para todas las entidades y otras son eventuales, es decir, se deben realizar cuando se cumpla cierta condicionante; las entidades financieras con regulación prudencial por ejemplo deben realizar el reporte de operaciones relevantes los primeros 10 días hábiles del mes. Si tu entidad es una SOFIPO, SOFINCO, Cooperativa o SOFOM ER, el reporte de operaciones relevantes lo debes enviar del 1 al 16 de enero.

Envío de actualización de Manual de Cumplimiento y Actualización de sistemas:

Derivado de la publicación en el Diario Oficial De la Federación del 17 de enero de 2020, las Sofomes cuentan con seis meses contados a partir de la entrada en vigor de la Resolución para 1) modificar el Manual de Cumplimiento y presentarlo a la Comisión, y 2) actualizar el sistema automatizado.

La publicación actualiza la regulación para pedir datos de identificación, localización y contacto de los deudores en operaciones de factoraje financiero; los datos a solicitar a los deudores en este producto son:

• Apellido paterno, apellido materno, y nombre o nombres sin abreviaturas, o denominación o razón social.

• Actividad u objeto social, cuando la Entidad cuente con ella.

• Fecha de nacimiento o fecha de constitución, cuando la Entidad cuente con ellos.

• Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y, en su caso, número de identificación fiscal y/o equivalente, así como el país o países que los asignaron.

• Número de serie de la firma electrónica avanzada, cuando la Entidad cuente con ella.

• Domicilio (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente especificada; número exterior y, en su caso, interior; colonia o urbanización; alcaldía o municipio o demarcación política similar que corresponda, en su caso; ciudad o población; entidad federativa, estado, provincia, departamento o demarcación política similar que corresponda, en su caso; código postal y país), cuando la Entidad cuente con ella.

• Nacionalidad, cuando la Entidad cuente con ella.

• Número(s) de teléfono de dicho domicilio, cuando la Entidad cuente con él.

• Correo electrónico, cuando la Entidad cuente con él.

• Nombre completo sin abreviaturas, del administrador o administradores, director, gerente general o apoderado legal que, con su firma, puedan obligar a la persona moral, cuando la Entidad cuente con el mismo.

Presentar los Avisos e informes a la UIF

Las actividades vulnerables tienen la obligación de darse de alta en el portal del SAT de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), identificar a sus clientes y usuarios, presentar sus avisos mensuales de la información de sus operaciones que exceda el umbral establecido para su actividad.

Si tu negocio es una actividad vulnerable, de acuerdo al artículo 17 de la Ley Las obligaciones que se deben cumplir en el portal SAT PLD, para actividades vulnerables son:

Cualquier duda o inquietud sobre el cumplimiento de las obligaciones de tu entidad financiera o negocio, contáctanos.