¿Por qué la capacitación de PLD/FT es "Aburrida"?

Normalmente, en las capacitaciones que se imparten en las entidades se dice que este tema es demasiado aburrido y pesado, si bien el dinamismo de la capacitación depende mucho del presentador, el "aburrimiento" sobre el tema es indicador de que no se ha concientizado al personal.

Para concientizar al personal de la entidad debemos entender que el lavado de dinero proviene de delitos, los llamados delitos precedentes, y en todos los casos hay víctimas inocentes.

Existen delitos como trata de personas en los que existe la voluntad de las personas de por ejemplo cruzar fronteras entre países, pero existen otros en los que se involucran a menores como explotación laboral, tráfico de órganos, o para explotación sexual.

Se estima que en 2016 hubo 24.9 millones de víctimas de trata de personas. La mayoría de las víctimas hombres (85.7%) de los hombres fueron para explotación laboral, y de las mujeres, 72% fueron traficadas para explotación sexual; 28% de las víctimas detectadas son niños*.

Se estima que entre 5 y 10% del total de transplantes de órganos son ilegales**.

Cuando explicamos que estamos ayudando a evitar estos delitos y hacemos énfasis en la importancia de cada actividad del personal y su relación con la regulación, el personal tomará la capacitación desde otro enfoque; hacer capacitaciones explicando el origen y exponiendo tipologías que incluyan a delitos precedentes, hacemos que la prevención del lavado de dinero dentro de tu entidad se vea desde un enfoque más amplio.

La prevención del financiamiento al terrorismo se incorporó a la partir se los actos terroristas de 2001, aunque los actos terroristas pueden financiarse se fuentes licitas lo que lo hace complicado de detectar. A partir de este evento, los países y organismos internacionales dieron tal importancia a la prevención del terrorismo y su financiamiento, que incluyeron a nivel mundial la regulación junto con la de prevención de lavado de dinero.

El dinero no es solamente "dinero".

Cuando un criminal cobra en efectivo varios millones de pesos y trata de ingresarlos con apariencia de empresario a las entidades del sistema financiero, la capacitación del personal de promoción o ventas es clave para poder evitar delitos, omisiones y multas.

El lavador no comete los delitos precedentes y el que aporta recursos al terrorismo, no realiza el acto terrorista, pero debemos ser conscientes y capacitar con un enfoque más amplio para explicar el origen del lavado de dinero y el destino del financiamiento al terrorismo.

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