¿Qué se debe actualizar de tu Manual?

Con la actualización de las Disposiciones de Prevención, las entidades financieras deben de modificar sus manuales, sus modelos de riesgo y sus sistemas; dependiendo de a qué sector pertenezca tu entidad, tu Manual de Cumplimiento debe de enviarse actualizado por el portal SITI PLD/FT entre el 20 y 22 de julio de 2019.

Las Disposiciones de Prevención se actualizan debido a:

1. Atención a recomendaciones y revisión del GAFI.

2. Homologación de estándares de PLD/FT con los de las Fintechs.

3. Fortalecimiento el régimen en materia de PLD/FT.

Con esta actualización, las entidades tienen 4 meses contados a partir de la entrada en vigor de la Resolución para modificar el Manual de Cumplimiento y presentarlo a la CNBV.

Los capítulos que debes actualizar de tu Manual de Cumplimiento son:

• Capítulo de objeto y definiciones.

• Capítulo de identificación del cliente o usuario.

• Capítulo de conocimiento del cliente o usuario.

• Capítulo de enfoque basado en riesgo.

• Capítulo de sistemas automatizados.

• Capítulo de estructuras internas.

• Capítulo de capacitación y difusión.

• Capítulo de modelos novedosos.

• Anexo 1: Sociedades, dependencias y entidades con régimen simplificado.

• Anexo 2: Identificación no presencial.

En caso de que la administración de tu entidad, determine que no realizarán identificación no presencial, no operarán con canales electrónicos y no solicitarán autorización para operar modelos novedosos, debes indicarlo en la redacción en el capítulo que corresponda.

Todas las Entidades deberán enviar a la CNBV las modificaciones que realicen al Manual de Cumplimiento, junto con un ejemplar completo, dentro de los veinte días hábiles siguientes a la fecha en que el Comité de auditoría las apruebe, y antes del 20 al  22 de julio de 2019.

Si requieres apoyo para actualizar tu Manual de Cumplimiento, contrata el servicio de actualización o incluye dicho servicio en tu Póliza de Cumplimiento PLD/FT. ¡Contáctanos!